Jedny z nejnižších poplatků za nákup kryptoměn
Srovnání kryptoměnových burz
Nejlepší krypto burzy 2024
Obsah srovnání
Srovnání Bitcoin burz v tabulce
|
Důležité parametry
|
|||||
|
Počet podporovaných aktiv (kryptoměn)
Kolik (druhů) kryptoměn zde můžete nakoupit.
|
350+
|
400+
|
8
|
20
|
8
|
|
V češtině?
Burza je v českém jazyce, nebo nabízí možnost se do češtiny přepnout.
|
|
|
|
|
|
|
Mobilní aplikace
Burza má mobilní aplikaci, v níž je možné kontrolovat i provádět obchody.
|
|
|
|
|
|
|
Finance
|
|||||
|
Je vklad zdarma
|
|
|
|
(v kryptoměnách)
|
(vklad v CZK zdarma)
|
|
Je výběr zdarma
|
|
|
|
(v kryptoměnách)
|
|
|
Měna účtu
Jaké měny účtu můžete použít ke vkladu/výběru a k obchodování.
|
EUR
|
USD
|
Bitcoin
|
EUR,USDC
|
CZK, EUR
|
|
Poplatky za obchodování
Jak vysoké jsou poplatky za nákup/prodej kryptoměn.
|
0,10 % a nižší
|
0,09 %
|
max 0,075 %
|
0,5 % a méně
|
0,07 - 0,35 %
|
|
Speciální parametry
|
|||||
|
Short sell
Spekulace na pokles ceny kryptoměny.
|
|
|
|
|
|
|
Swap
Dohoda o nákupu/prodeji jedné kryptoměny za druhou s následným zpětným prodejem/nákupem.
|
|
|
|
|
|
|
Future contracts
Dohoda dvou stran o směně konkrétního množství kryptoměny.
|
|
|
|
|
|
|
Páka
Možnost využít cizí kapitál k navýšení vlastní investice.
|
|
|
|
|
|
|
Opce
|
|
|
|
|
|
Recenze kryptoměnových burz
1. Binance Recenze
Shrnutí recenze
Binance je největší kryptoměnová burza, která začala fungovat v roce 2017, ale velmi rychle se vyšplhala mezi ty nejlepší. V současné době umožňuje obchodování mnoha různými způsoby, do široké nabídky kryptoměn. Bitcoiny, Ethereum nebo Litecoin je jen základ. Zvolit můžete obchodování přes PC platformu, nebo mobilní aplikaci. Až na některé výjimky (platformy) je Binance v češtině. Obchodovat zde můžete různé měny, ale pro Českou republiku je nejvhodnější euro, popř. obchody v dolarech. Na Binance nepotřebujete předem řešit kryptoměnovou penězenku – poskytnou vám svou – Trust Wallet. Shrnout informace o Binance do jednoho odstavce je prakticky nemožné. Přečtěte si proto celou naši recenzi.
Výhody
- Největší počet kryptoměn v nabídce - 350+
- Jedny z nejnižších poplatků za nákup kryptoměn - 0,10 % a méně
- Poplatky lze snižovat za objem obchodů apod.
- 120 milionů registrovaných uživatelů
- Možnost využití mnohonásobného pákového efektu
- Možnost uzamknout nakoupené kryptoměny a nechat je vydělávat
Nevýhody
- Pro začátečníky může být Binance složitější na pochopení, dá se však využít Binance Academy.
2. Poloniex Recenze
Shrnutí recenze
Poloniex je světová kryptoměnová burza, která patří mezi oblíbené jak u zkušených investorů, tak u mírně pokročilých. Díky přehledné obchodní platformě a mobilní aplikaci si ji mohou vyzkoušet i začátečníci, aniž by se zde “ztráceli”. Poloniex nabízí více než 400 kryptoměn, a samozřejmě zde nechybí oblíbené Bitcoiny, Ethereum, Litecoin a další. Na této burze můžete využít klasické obchodování, obchod s pákovým efektem (u Bitcoinů) a u perpetual futures kontraktů až s efektem 1:100, ale také můžete využívat půjčování tokenů dalším uživatelům za úrok. Výhodou této burzy je nulový poplatek za vklad. Výběr a poplatky za obchodování už ale platit musíte. Pozor si dejte při nákupu Bitcoinů přes platební bránu – účtuje si vysoký poplatek.
Světová kryptoměnová burza s nejširší nabídkou aktiv
Výhody
- Světová kryptoměnová burza s nejširší nabídkou aktiv (400+)
- Lze obchodovat s více než 100 párů tokenů
- Ethereum, Bitcoiny a další trvalé swapové smlouvy s pákou až 1:100
- Kvalitní platforma i Mobilní aplikace
- Vhodné spíše pro zkušené investory ale mohou zkusit i začátečníci
Nevýhody
- Platforma není v českém jazyce
3. BitMEX Recenze
Shrnutí recenze
BitMEX je špičková platforma pro obchodování s kryptoměnou. Nabízí jich osm a najdete zde ty nejznámější, jako je Bitcoin, Litecoin, Ethereum a další. Nevýhodou může být vklad pouze v Bitcoinech. Výhodou je naopak nulový poplatek za vklad a výběr. S BitMEX můžete obchodovat na perfektně propracované platformě, kterou si ještě upravíte podle svých potřeb – dají se přesouvat některá okna, zvětšovat apod. Ocení to zejména profesionálové, ale začátečníci se zde mohou cítit “ztraceni”. Atraktivitu obchodování zde zvyšuje i využití pákového efektu, které je u Bitcoinu až 1:100. BitMEX má také mechanismy, kterými dokáže zmírnit či zcela pokrýt ztrátu – např. pojišťovací fond.
Mají nízké i nulové poplatky
Výhody
- Špičková platforma pro obchod s kryptoměnami
- Mají nízké i nulové poplatky
- Především futures kontrakty
- Pojišťovací fond pomáhá pokrýt část ztráty
Nevýhody
- Kontakt s podporou není zcela jednoduchý
- Vklad pouze v Bitcoinech
4. Coinbase Recenze
Shrnutí recenze
Coinbase Pro je světová kryptoměnová burza, která má skvělou reputaci, ale nenabízí příliš možností v obchodování. Najdete zde 20 kryptoměn, mezi nimi samozřejmě nechybí Bitcoin, Litecoin, Ethereum a další. Přesto jejich počet není příliš velký. Coinbase Pro je úzce propojená se směnárnou Coinbase, a pokud mezi nimi budete posílat finanční prostředky, bude to zdarma. Tato platforma má nízké poplatky (i když ne nejnižší), možnost využívat pákový efekt a obchodujete zde s kryptoměnovými páry. Chybí zde oficiální mobilní aplikace, ale mají kvalitní obchodní platformu pro PC, která je však vhodná spíše pro profesionály.
Nižší poplatky za obchody s vyšším objemem
Výhody
- Všechna aktiva v online úložišti jsou zde plně pojištěna
- Nižší poplatky za obchody s vyšším objemem
- Knihy objednávek v reálném čase
- Kryptoměnová burza přidružená ke Coinbase směnárně
Nevýhody
- Pro začátečníky může být platforma hodně komplikovaná
5. Coinmate Recenze
Shrnutí recenze
Coinmate je největší česká burza s kryptoměnami, kde se snadno zapojí i začátečníci. Ostříleným investorům bude možná připadat příliš jednoduchá a budou jim zde chybět pokročilé funkce v obchodování, na druhou stranu má velkou výhodu – finanční prostředky můžete na účet u Coinmate vkládat nejen v eurech, ale i v českých korunách. Vklady na účet jsou většinou bez poplatků, za obchodování pak zaplatíte maximálně 0,35 %. Tento poplatek se však může snížit v závislosti na objemu investovaných peněz. Využít se dají dvě obchodní platformy, přičemž jedna z nich je velice jednoduchá a ideální pro začátečníky. Chybí však mobilní aplikace.
Ideální burza pro začátečníky v kryptoměnách
Výhody
- Největší česká burza s kryptoměnou
- V nabídce je 8 kryptoměn
- Možnost vkladu a výběru v EUR i CZK
- Burza vyladěná pro české investory
- Ideální burza pro začátečníky v kryptoměnách
Nevýhody
- Nelze využít pákový efekt
Obchodování s kryptoměnou je čím dál populárnější, i když se jedná o poměrně rizikové investice. Důležité je najít burzu, která poskytne nejen dostatečné množství kryptoměn, ale také dostatek funkcí a možností obchodu. My jsme prošli různé kryptoměnové burzy, otestovali je a vybrali pět nejlepších. Které to jsou?
Na základě čeho portál 5fin srovnává kryptoměnové burzy
Než jsme se pustili do sepsání našich recenzí a celého srovnání kryptoměnových burz, bylo potřeba stanovit si parametry, ve kterých budeme jednotlivé burzy srovnávat. Parametry musely být užitečné především pro investory, kteří hledají nové nebo další příležitosti pro zhodnocení svých financí. Zaměřili jsme se proto nejen na počet kryptoměn v nabídce, ale také na to, zda můžete při obchodování využívat pákový efekt, zda lze obchodovat futures kontrakty, opce, swapy atd. Zajímalo nás ale i to, jak se pracuje s obchodní platformou každé burzy nebo zda mají k dispozici mobilní aplikaci. Podrobné informace jsme si pro vás připravili k jednotlivým parametrům.
Důležité parametry
Mezi důležité parametry řadíme především počet kryptoměn v nabídce jednotlivých burz, ale také jazyk, ve kterém je dostupný jejich web a především obchodní portál. Zajímalo nás také, zda mají burzy mobilní aplikace, ve kterých si mohou klienti své obchody i pohyby na burze sledovat, popř. rovnou zadávat obchody.
Počet podporovaných aktiv (kryptoměn)
Rozdíly v nabídce podporovaných aktiv jsou velmi výrazné. Zatímco některé burzy nabídnou kolem dvaceti kryptoměn (Coinbase), jiné jich mají přes tři, nebo dokonce přes čtyři stovky (Poloniex, Binance). Na druhou stranu se ale najdou i takové, které nabízí jen osm základních kryptoměn (BitMEx, Coinmate), zpravidla těch nejznámějších a nejoblíbenějších. U všech námi vybraných kryptoměnových burz najdete např. Bitecoin, Ethereum nebo Litecoin.
V češtině?
Pro nás byl důležitý i jazyk, v němž je obchodní platforma vybraných burz k dispozici. Zajímalo nás nejvíc, zda jsou dostupné v češtině, což není u světových burz právě obvyklé. Češtinu ve skutečnosti podporuje jen Coinmate, což je přímo česká burza vyladěná pro české investory, a pak Binance, kde si můžete češtinu vybrat z nabízených jazyků.
Kryptoměnové burzy obvykle nabízí hned několik světových jazyků, ale čeština mezi nimi většinou k dispozici není. Druhým důležitým jazykem je samozřejmě angličtina, kterou nabízí naopak všechny světové burzy.
Mobilní aplikace
Mobilní aplikace pro kryptoměnové burzy znamená především možnost kontrolovat pohyby na burze v jakémkoliv čase, ať jste kdekoliv. Pokud navíc umožňuje provádět obchody, je to o to lepší. Proto nás zajímalo, která kryptoměnová burza má k dispozici mobilní aplikaci a jak je kvalitní. Z burz, které se dostaly do našeho výběru, mají aplikaci jen tři. U další je možné nahradit chybějící oficiální aplikaci, neoficiální, která funguje dobře, ale je zpoplatněna. U poslední burzy sice aplikace k dispozici není, ale dá se na ní dobře obchodovat z mobilu i přes internetový prohlížeč.
Finance a poplatky
Finance spojené s burzovními obchody zajímají každého. Nestačí, když burza umožňuje vysoký zisk, protože ten není nikdy jistý a může dojít samozřejmě i ke ztrátám. Kryptoměnové obchody jsou zkrátka rizikové. Proto je důležité, aby měla burza pokud možno co nejnižší poplatky, které vám případně srovnají nepříliš vysoký zisk či zmírní ztrátu, když se investice nepodaří podle vašich představ.
Je vklad zdarma
Většina kryptoměnových burz umožňuje založit si u nich účet zdarma a bez poplatků je i jeho vedení. Co už se platit musí, jsou poplatky za vklad. Ne však všude. Např. BitMEX a Poloniex mají vklad na účet zdarma. Coinbase umožňuje vkládat zdarma, pokud vkládáte rovnou kryptoměny. A česká kryptoměnová burza Coinmate umožňuje zdarma vklad v českých korunách.
Je výběr zdarma
Výběr zdarma umožňuje z námi vybraných burz pouze BitMEX. Coinbase má sice výběry zpoplatněny, ale pokud budete výběr provádět v kryptoměnách, opět bude zdarma. Coinbase Pro je totiž propojená se stejnojmennou směnárnou, kde jsou pohyby mezi nimi bez poplatků. Ostatní burzy mají poplatek za výběr nastaven v různé výši. Záleží většinou na tom, jakým způsobem vybíráte a v jaké měně.
Měna účtu
Důležitá je samozřejmě i měna, v níž můžete na kryptoměnové burze obchodovat, a také jakou můžete vkládat a vybírat na kryptoměnovém účtu. Nejčastější měnou je Euro. Často narazíte i na USD popř. USDC. Výjimkou je BitMEX, kde je hlavní měnou Bitcoin. A výjimku tvoří i česká burza Coinmate, která jako jediná umožňuje obchodovat i v českých korunách, což je především pro české klienty výhodné i z toho důvodu, že neplatí směnný poplatek.
Poplatky za obchodování
Dalším důležitým parametrem jsou poplatky za obchodování. Ty se pohybují různě vysoko, podle toho, jaké burza umožňuje obchody, zda obchodujete jako maker nebo taker, ale také podle toho, jak velké obchodujete objemy. Většina burz zvýhodňuje klienty, kteří investují vysoké částky. Pak dokáže snížit poplatek za obchod až překvapivě.
Jaké poplatky si účtují jednotlivé kryptoměnové burzy, najdete v naší tabulce srovnání. Většinou se jedná o maximální výši poplatku, která se dá snížit díky výše uvedeným kritériím.
Speciální parametry
Vedle důležitých parametrů jsme zařadili ještě speciální parametry. V této části tabulky a recenzí se soustředíme především na možnosti obchodování, na příležitost ke zvýšení zisku nebo minimalizování rizika.
Short sell
Short sell, v češtině “krátký prodej”, je způsob spekulace na pokles ceny kryptoměny, nebo také komodity či cenných papírů. Funguje to tak, že si investor kryptoměnu (předmět spekulace) zapůjčí, aby je následně ihned prodal třetí straně. Pokud se investor k takovému kroku rozhodne, obvykle očekává, že dojde k poklesu ceny kryptoměny a že na tomto obchodu následně vydělá. Short selling umožňuje např. Binance.
Swap
Swap nebo swapování je v podstatě výměna. Pokud se jedná o měnový swap, kombinuje se spot a forward. Zjednodušeně řečeno, je to dohoda o nákupu nebo prodeji jedné měny za druhou se současným zpětným prodejem či nákupem. Termín takového obchodu a kurz jsou předem domluvené. Swap je obvykle využíván ve chvíli, kdy jedna měna stagnuje a sníží se její likvidita, zatímco u jiné měny dojde naopak k nárůstu likvidity.
Futures contract
Futures contract (kontrakt), někdy zkráceně označovaný jako Futures, je obchodování na bázi dohody dvou stran – investorů o směně konkrétního množství kryptoměny. Předem je přitom určena cena, kvalita i datum dodání. Znamená to tedy, že se jeden investor zaváže k nakoupení/prodeji určité kryptoměny, za konkrétní cenu. Druhý investor pak musí tento prodej/nákup ve stanovené datum umožnit, a to v předem stanovené výši a kvalitě.
Páka
Tzv. páka, neboli pákový efekt, je velmi častý a oblíbený způsob, jak investovat vyšší kapitál, i když sami tímto kapitálem momentálně nedisponujete. Obchodování na páku totiž umožňuje vypůjčit si tento kapitál od druhé strany, čímž můžete nakoupit větší množství kryptoměny. Ve chvíli kdy vyděláte, půjčený obnos zase vrátíte. Nejčastější je páka 1:100, ale setkáte se i s jinou velikostí. Záleží na každé burze, jaký pákový efekt umožní.
V rámci testovaných kryptoměnových burz neumožňuje využívat pákový efekt jen burza Coinmate. Jinak všechny tento způsob povolují.
Pozor
Využití páky se zdá jednoduché a také velmi výhodné, protože díky půjčenému kapitálu cizí osoby zvýšíte svůj zisk. Pokud však investice nedopadne dobře, budete mít také o to větší ztrátu. I v případě pákového efektu proto platí, že se musí využívat obezřetně.
Opce
Opce je jednoduše obchodní smlouva s předem danými parametry, uzavřená mezi kupujícím a prodávajícím. Opce umožní kupujícímu, aby si od prodávajícího odkoupil vybrané podkladové aktivum (kryptoměnu) za cenu, která se dohodne předem, stejně jako se předem stanoví termín, kdy obchod proběhne. Kupující pak za tuto možnost – právo nákupu platí tzv. opční prémii, tedy speciální cenu.
Jak fungují kryptoměnové burzy?
Pokud se rozhodnete investovat do kryptoměny, máte dva tipy možností, jak to provést. Prvním způsobem je obchodování napřímo, přes krypto burzy, druhou možností je pak vybrat si CFD Brokera a obchodovat přes něj. My jsme se tentokrát zaměřili na obchody napřímo.
Na kryptoměnové burze si vytvoříte účet, který je obvykle potřeba verifikovat, ověřit. Jakmile máte toto hotové, můžete vložit na svůj účet finance, které budete investovat. Burzy obvykle umožňují zasílat finance na účet pomocí platební karty nebo SEPA převodu, a to v různých měnách. Nejčastěji je to Euro nebo USD.
Následně začnete nakupovat a prodávat kryptoměny. Některé burzy umožňují jen nákup a prodej různými způsoby, jiné navíc umožní výměnu aktiv, držení aktiva s tím, že za to získáte provizi, půjčení aktiva dalším investorům – opět se zpětnou provizí, ale také možnosti, jak zvyšovat zisk pomocí pákového efektu, spekulace na pokles ceny atd.
Kde se obchoduje Bitcoin?
Bitcoin je v současné době nejznámější kryptoměnou, o které má většinou povědomí i široká veřejnost, která se investování nevěnuje. Není divu, byl totiž první kryptoměnou vůbec. Obchodovat Bitcoin vám dnes umožní téměř každá krypto burza. Alespoň z námi testovaných a do srovnání vybraných pět nejlepších kryptoměnových burz jej nabízí všechny. Pokud jste začátečník a chcete si investování teprve vyzkoušet, zkuste nakoupit Bitcoiny přes burzu Coinmate. Chcete-li naopak co nejvíce obchodních příležitostí, vsaďte na kryptoburzu Binance.
Jaká kryptoměna má budoucnost?
Obecně se nedá napsat, která kryptoměna má budoucnost, jelikož se ceny na trhu neustále pohybují. Spoustu investorů, především méně zkušených, však sází na “jistotu”, kterou vnímají v nejznámější kryptoměně, Bitcoinu. Zda však bude její cena nadále růst a investice do ní bude mít budoucnost, se nikdy nedá přesně určit. Zkušení investoři se u kryptoměn zajímají především o jejich původ, z něhož lze odhadnout, jak se budou ceny pohybovat v budoucnu. I to je však velice spekulativní. Faktem však je, že Bitcoin je stále nejpopulárnější kryptoměnou, které lidé věří.
Jak nejlépe investovat do kryptoměn?
Jak už jsme zmínili výše, do kryptoměn lze investovat několika způsoby. Jednou možností je nakupovat napřímo přes krypto burzy, druhou variantou je pak volba CFD Brokera. Zajímavou možností, která dokáže rozložit riziko, je také pravidelné investování.
1. Pravidelné investování
Pravidelné investování je strategie skvělá především pro investory, kteří chtějí investovat dlouhodobě. Počítá se s nákupem stejné částky/objemu, v pravidelných intervalech, např. každý měsíc. Investor tak nakupuje jednou ve chvíli, kdy je cena kryptoměny vysoká, podruhé ve chvíli, kdy je cena nízká. V dlouhodobém horizontu pak dojde ke zprůměrování a výsledkem je zisk, který sice nemusí být tak vysoký jako u jednorázového nákupu/prodeje, ale za to je jistější.
Výhodou dlouhodobého investování není jen snížení rizika z investování, ale také odstranění emocí a impulzivních obchodů, které nemusí být vždy dobře načasované. Je také mnohem vhodnější pro začátečníky, kteří chtějí investovat do kryptoměny, ale přitom nemají dostatek zkušeností.
2. Kdy je nejlepší čas nakupovat kryptoměny
Ten pravý čas na nakupování kryptoměny, stejně jako jiného aktiva, se určuje poměrně obtížně. Je potřeba, abyste měli dostatek zkušeností s investováním a dokázali (na základě grafů a předchozí výkonnosti aktiva) odhadnout, jak se bude vybraná kryptoměna chovat v následujících dnech, týdnech atd. Na základě toho pak odhadnete, kdy ji nakoupit nebo naopak prodat. Vzhledem k tomu, že se nedá tento úkon nikdy provést se 100 % jistotou, jedná se o rizikové investování.
Pokud však zvolíte výše zmíněné pravidelné investování, eliminujete tak riziko ztráty a nebudete muset řešit, zda je cena kryptoměny aktuálně výhodná či nikoli. Jednou nakoupíte výhodně, podruhé méně, ale zprůměrováním v dlouhodobém horizontu můžete dosáhnout velmi zajímavých výnosů.
3. Kolik peněz investovat
Neexistuje ani přesná rada, kolik byste měli investovat. Toto je totiž ryze individuální rozhodnutí. Záleží na tom, kolik máte kapitálu, který můžete investovat, ať už se rozhodnete obchodovat pravidelně či jednorázovými obchody. Výhodou pravidelného investování je, že nemusíte mít na účtech tisíce a přesto můžete dojít k velmi zajímavým výnosům. Investovat se dá již od 100 Kč měsíčně, ideální cena však je alespoň 500 Kč měsíčně. Pokud chcete dosáhnout vyšších zisků a máte možnost odkládat pravidelně vyšší sázku, je vždy lepší investovat 1000 Kč a více.
Pozor
Upozorňujeme, že námi poskytované informace mohou být pro každého investora jinak vhodné/důležité. Neberte je proto jako investiční radu. Investování do kryptoměn je v některých zemích Evropské unie a USA neregulované, proto zde není žádná ochrana spotřebitele a váš kapitál může být při investování ohrožen. Na krypto aktiva se také může vztahovat daň ze zisku.
Užitečné odkazy
Časté otázky okolo burz kryptoměn a Bitcoinu
Jaká kryptoměnová burza je největší?
Hledáte-li největší kryptoměnovou burzu s nejvíce obchodními příležitostmi, pak je to jednoznačně Binance. Je známá tím, že si zde můžete vybrat z více než 350 kryptoměn, přičemž nechybí ani nejznámější, jako je Bitcoin, Ethereum a Litecoin. Využívat můžete pákový efekt, futures kontrakty nebo spekulovat na pokles ceny. K dispozici mají pokročilou obchodní platformu i mobilní aplikaci, které je možné spustit v českém jazyce. Nejvýhodnější měnou, kterou lze vkládat, je Euro. Binance si chválí obrovské množství zkušených investorů a díky tomu její obliba roste rapidní rychlostí.
Jaká kryptoměnová burza je nejlepší pro začátečníky?
Kryptoměnové burzy jsou příležitostí vydělat na kryptoměnách velké peníze. Zároveň však můžete rychle dojít k velkým ztrátám. Pro začátečníky tedy nejsou vhodné všechny tyto burzy. Pokud dosud nemáte žádné zkušenosti, zkuste nejprve jednodušší formu investování do kryptoměn. Z námi testovaných burz je pro začátečníky nejvhodnější česká kryptoměnová burza Coinmate. Nebude vás zahlcovat obchodními možnostmi, jako je páka, futures, swapy apod. Zde se soustředíte především na nákup a prodej kryptoměny, přičemž si můžete vybrat buď jednodušší platformu, kde skutečně provedete jen nákup/prodej, nebo trochu složitější aplikaci, kde obchodujete pomocí příkazů Limit order a Market order.
