Srovnání brokerů

Nejlepší broker roku 2024, kde obchodovat Forex, CFD, akcie

1.
XTB
10/10
  • K dispozici přes 5500 instrumentů
  • Akcie, kryptoměny, komodity a další
  • Rychlá a velmi kvalifikovaná podpora
  • Demo účet k vyzkoušení zdarma
2.
10/10
  • Pokročilé investiční nástroje
  • Inspirace pro obchodování a kvalitní průzkum trhu
  • Podílové fondy, futures, akcie, ETF, dluhopisy a další
  • Regulace ČNB a FCA
  • Pojištění proti úpadku brokera
3.
9.8/10
  • Velké množství investičních instrumentů
  • Broker regulovaný řadou institucí
  • Vzdělávací program pro začátečníky

Ing. Jaroslav Janíček

Jsem inženýr ekonomie a absolvent kurzů ČNB o úvěrech, pojištění a investicích. Zajímám se o finance, investice, kryptoměny a vše co se točí okolo osobních financí.

Vydáno: 3. 5. 2023

Aktualizováno: 12 ledna, 2024

Porovnali jsme 5 nejlepších brokerů, u kterých je možné obchodovat forex, komodity, akcie, CFD a další instrumenty. Do našeho testu a srovnání jsme vybrali 14 nejdůležitějších parametrů, podle kterých vám pomůžeme s výběrem nejvhodnějšího brokera. Chcete začít investovat, ale nejste si jistí, jakou platformu zvolit a který broker je ten nejlepší?

Srovnání brokerů na základě porovnání důležitých parametrů

1.
XTB
Důležité parametry
Typ brokera
Jakým způsobem broker obchoduje - MM (investor obchoduje proti brokerovi), STP a ECN (broker poskytuje prostředí k obchodování)
STP/ECN
STP/MM
ECN
ECN/STP
MM
Platforma
Brokeři poskytují zpravidla vlastní platformy k využití na PC či mobilních zařízeních, ale může fungovat i na běžně dostupných platformách, jako je Metatrader 4 a 5.
xStation 5, xStation Mobile
SaxoTrader, SaxoTraderGO, MetaTrader 4
MT4, MT5, Webtrader, and Mobile trader
MetaTrader 4, cTrader
MetaTrader 4, MT 5 DupliTrade, AvaOptions, AvaTradeGO
Minimální vklad
Je nutné při otevření účtu vložit počáteční vklad? A pokud ano, pak jakou částku?
0 USD/EUR
0 EUR
200 EUR
2 500 Kč
100 USD
Hedging
Hedging pomáhá snížit riziko investice otevřením další pozice.
Ano
Ano
Ano
Ano
Ano
Páka
Páka umožňuje zvýšit zisk investora za peníze brokera, tedy aniž by investor měl tak vysoký kapitál.
až 1:30 - 1:200 profesionálové
1:30
až 1 : 30 (pro profesionální klienty až 1 : 500)
1:30
až 1:400
Regulace
Regulaci - dohled na brokerem vykonává jeden nebo více institucí. Někteří brokeři regulaci nemají a obchody u nich nemusí být tak bezpečné.
ČNB, FCA
ČNB a FCA
CySEC, ČNB, NBS, KNF
CySEC, ČNB
ASIC, Central bank of Ireland
Minimální velikost pozice
Od kolika lotů můžete u daného brokera obchodovat.
od 0,01 lotu
od 0,01 lotu
0,01 lot
od 0,01 lotu
od 0,01 lotu
Demo účet
Investování u konkrétního brokera je možné předem vyzkoušet na demo účtu zdarma.
Ano
Ano
Ano
Ano
Ano
Instrumenty
Forex
Obchodování s měnovými páry.
Ano
Ano
Ano
Ano
Ano
Akcie
Obchodování s akciemi - cennými papíry firem a společností.
Ano
Ano
Ano
Ano
Ano
Komodity
Obchodování s komoditami, jako je zlato, stříbro, ropa, diamanty, kukuřice, cukr, káva atd.
Ano
Ano
Ano
Ano
Ano
Kryptoměny
Virtuální měna, kterou lze obchodovat pouze ve virtuálním prostředí - bitcoiny, litecoiny, ethereum atd.
Ano
Ano
Ano
Ano
Ano
Indexy
Indexy představují soubor akcií stejného odvětví, nebo nejdůležitější a nejvýznamnější akcie vybrané burzy.
Ano
Ano
Ano
Ano
Ano
ETF
Ano
Ano
Ano
Ano
Ano

Recenze brokerů

XTB Recenze 1. XTB Recenze

Shrnutí recenze

XTB je vynikající broker, který vám umožní investovat do Forexu, akcií, komodit, indexů i kryptoměn. Za otevření účtu u XTB nic neplatíte a pokud splníte dvě jednoduché podmínky, což je v podstatě aktivní účet, neplatíte ani roční poplatek za vedení. Neplatí pro účty s nulovým zůstatkem, jako aktivita se počítá i držení akcií

Zkušení investoři si XTB pochvalují pro rychlé a efektivní obchodování. Jedná se v tomto ohledu o jednu z nejlepších platforem. XTB ale mohou využít i ti, kteří s investováním teprve začínají. K dispozici je intuitivní a efektivní mobilní aplikace, stejně jako aplikace pro počítače. Nováčci i pokročilí investoři oceňují i XTB Akademii, která umožňuje rozšiřovat znalosti a vzdělání v oblasti investic.

Celkové skóre 10/10 se skládá z hodnocení všech 14 parametrů:
  • Typ brokera
  • Platforma
  • Minimální vklad
  • Hedging
  • Páka
  • Regulace
  • Minimální velikost pozice
  • Demo účet
  • Forex
  • Akcie
  • Komodity
  • Kryptoměny
  • Indexy
  • ETF
Hodnocení redakce
hodnoceno 14 parametrů
10/10
Hodnocení uživatelů
hodnoceno 2x
4.5/5
Celkové skóre 10/10 se skládá z hodnocení 8 parametrů:
  • Typ brokera
  • Platforma
  • Minimální vklad
  • Hedging
  • Páka
  • Regulace
  • Minimální velikost pozice
  • Demo účet
Důležité parametry
10/10
Celkové skóre 10/10 se skládá z hodnocení 6 parametrů:
  • Forex
  • Akcie
  • Komodity
  • Kryptoměny
  • Indexy
  • ETF
Instrumenty
10/10

Výhody

  • K dispozici přes 5500 instrumentů
  • Akcie, kryptoměny, komodity a další
  • Rychlá a velmi kvalifikovaná podpora
  • Demo účet k vyzkoušení zdarma

Nevýhody

  • Pokud vybíráte méně než 100 EUR, zaplatíte poplatek 10 EUR

Saxo Bank Recenze 2. Saxo Bank Recenze

Shrnutí recenze

Saxo Bank je vynikající broker nabízející nejen investice do instrumentů, jako jsou akcie, komodity, kryptoměny, Forex atd. Vybírat můžete i ze speciálních nabídek, jako jsou akciové koše, které vám umožní lépe diverzifikovat portfolio, nebo pak spravovaná portfolia, o která se místo vás starají odborníci. Saxo Bank umožňuje otevřít účet zdarma s minimálním vkladem 0 EUR. Pokud nebudete účet aktivně využívat, budou se vám účtovat poplatky. Výhodou u tohoto brokera jsou nižší poplatky pro aktivní investory, stejně jako špičková investiční platforma přístupná na počítačích, i její mobilní verze.

Celkové skóre 10/10 se skládá z hodnocení všech 14 parametrů:
  • Typ brokera
  • Platforma
  • Minimální vklad
  • Hedging
  • Páka
  • Regulace
  • Minimální velikost pozice
  • Demo účet
  • Forex
  • Akcie
  • Komodity
  • Kryptoměny
  • Indexy
  • ETF
Hodnocení redakce
hodnoceno 14 parametrů
10/10
Hodnocení uživatelů
hodnoceno 1x
5/5
Celkové skóre 10/10 se skládá z hodnocení 8 parametrů:
  • Typ brokera
  • Platforma
  • Minimální vklad
  • Hedging
  • Páka
  • Regulace
  • Minimální velikost pozice
  • Demo účet
Důležité parametry
10/10
Celkové skóre 10/10 se skládá z hodnocení 6 parametrů:
  • Forex
  • Akcie
  • Komodity
  • Kryptoměny
  • Indexy
  • ETF
Instrumenty
10/10

Výhody

  • Pokročilé investiční nástroje
  • Inspirace pro obchodování a kvalitní průzkum trhu
  • Podílové fondy, futures, akcie, ETF, dluhopisy a další
  • Regulace ČNB a FCA
  • Pojištění proti úpadku brokera

Nevýhody

  • Za neaktivní účet zaplatíte poplatek

Instaforex Recenze 3. Instaforex Recenze

Shrnutí recenze

Instaforex nabízí množství investičních instrumentů, stejně jako řadu výhod pro klienty. Nováčci získají k dispozici výukové materiály, online školitele i praktickou demoverzi, extra bonusy, ale také risk. Investoři mohou využívat služby PAMM Systém nebo Forex Copy, který jim umožní kopírovat zkušené investory, zvyšovat své znalosti po praktické stránce a zvyšovat i zisky.

Celkové skóre 9.8/10 se skládá z hodnocení všech 14 parametrů:
  • Typ brokera
  • Platforma
  • Minimální vklad
  • Hedging
  • Páka
  • Regulace
  • Minimální velikost pozice
  • Demo účet
  • Forex
  • Akcie
  • Komodity
  • Kryptoměny
  • Indexy
  • ETF
Hodnocení redakce
hodnoceno 14 parametrů
9.8/10
Hodnocení uživatelů
hodnoceno 2x
4/5
Celkové skóre 9.7/10 se skládá z hodnocení 8 parametrů:
  • Typ brokera
  • Platforma
  • Minimální vklad
  • Hedging
  • Páka
  • Regulace
  • Minimální velikost pozice
  • Demo účet
Důležité parametry
9.7/10
Celkové skóre 10/10 se skládá z hodnocení 6 parametrů:
  • Forex
  • Akcie
  • Komodity
  • Kryptoměny
  • Indexy
  • ETF
Instrumenty
10/10

Výhody

  • Velké množství investičních instrumentů
  • Broker regulovaný řadou institucí
  • Vzdělávací program pro začátečníky

Nevýhody

  • Reálné akcie zde nenajdete, lze obchodovat jen CFD

Purple trading Recenze 4. Purple trading Recenze

Shrnutí recenze

Purple Trading představuje investiční variantu vhodnou pro pokročilé investory i pro ty, kteří s obchodováním teprve začínají. Obchodovat zde můžete akcie, komodity, forex, ETF, CFD a další. Populární je zde především obchodování ropy bez poplatku za obchodovaný objem. Za vklady a výběry platební kartou neplatíte žádné poplatky a dle výběru účtu můžete mít nižší spready a poplatek za investici, nebo naopak nulový poplatek a vyšší spready. Najdete zde účet i pro profesionály, kde lze využít páku. Výhodu představují dvě přehledné obchodní platformy vhodné pro stolní počítače i mobilní telefony. 

Celkové skóre 9.8/10 se skládá z hodnocení všech 14 parametrů:
  • Typ brokera
  • Platforma
  • Minimální vklad
  • Hedging
  • Páka
  • Regulace
  • Minimální velikost pozice
  • Demo účet
  • Forex
  • Akcie
  • Komodity
  • Kryptoměny
  • Indexy
  • ETF
Hodnocení redakce
hodnoceno 14 parametrů
9.8/10
Hodnocení uživatelů
hodnoceno 1x
5/5
Celkové skóre 9.7/10 se skládá z hodnocení 8 parametrů:
  • Typ brokera
  • Platforma
  • Minimální vklad
  • Hedging
  • Páka
  • Regulace
  • Minimální velikost pozice
  • Demo účet
Důležité parametry
9.7/10
Celkové skóre 10/10 se skládá z hodnocení 6 parametrů:
  • Forex
  • Akcie
  • Komodity
  • Kryptoměny
  • Indexy
  • ETF
Instrumenty
10/10

Výhody

  • Jeden z nejlepších brokerů působících na českém a slovenském trhu
  • Správa účtu v praktické PurpleZone
  • Kopírování portfolií od světových investorů
  • Vklad a výběr bez poplatků
  • 4 druhy obchodních účtů

Nevýhody

  • Nenajdete zde opce

Avatrade Recenze 5. Avatrade Recenze

Shrnutí recenze

AvaTrade je irská společnost, která nabízí široké pole možností investic do Forexu a CFD, komodit, indexů, opcí a dalších instrumentů. Je regulována Irskou centrální bankou a ASIC a jejím obchodním modelem je MM. To může představovat riziko. Ne každému vyhovuje, když obchoduje v podstatě proti brokerovi. AvaTrade má web, platformy i podporu v angličtině a dalších jazycích, češtinu však mezi nimi nenajdete. Co oceňujeme, je podrobný popis (na webu), všech instrumentů, platforem a služeb, které poskytují. Pro začátečníky v investování nachystali řadu videonávodů a k dispozici je i e-book o investování.

Celkové skóre 9.8/10 se skládá z hodnocení všech 14 parametrů:
  • Typ brokera
  • Platforma
  • Minimální vklad
  • Hedging
  • Páka
  • Regulace
  • Minimální velikost pozice
  • Demo účet
  • Forex
  • Akcie
  • Komodity
  • Kryptoměny
  • Indexy
  • ETF
Hodnocení redakce
hodnoceno 14 parametrů
9.8/10
Hodnocení uživatelů
hodnoceno 1x
5/5
Celkové skóre 9.7/10 se skládá z hodnocení 8 parametrů:
  • Typ brokera
  • Platforma
  • Minimální vklad
  • Hedging
  • Páka
  • Regulace
  • Minimální velikost pozice
  • Demo účet
Důležité parametry
9.7/10
Celkové skóre 10/10 se skládá z hodnocení 6 parametrů:
  • Forex
  • Akcie
  • Komodity
  • Kryptoměny
  • Indexy
  • ETF
Instrumenty
10/10

Výhody

  • Broker s nízkými spready
  • Regulace mimo jiné irskou centrální bankou
  • Několik obchodních platforem s chytrými funkcemi
  • Kryptoměny, Forex, CFD, komodity, indexy a další

Nevýhody

  • Obchodní model MM, na kterém AvaTrade funguje, nemusí být vhodný pro každého

eToro Recenze 6. eToro Recenze

Shrnutí recenze

eToro je celosvětový broker, který se těší velké oblibě uživatelů. Není to jen technickými možnostmi, aplikací eToro nebo instrumenty, které nabízí, ale i poměrně slušnými poplatky, včetně obchodování cenných papírů bez provize. To hlavní, čím se eToro liší, je možnost kopírovat světové investory ve vlastním portfoliu. Zajímavým zpestřením i variantou diverzifikace jsou chytrá portfolia, která nabízí koktejl instrumentů namíchaných podle konkrétních témat (elektronika, logistika, komodity, zdravotnictví) nebo podle investiční strategie.

Celkové skóre 8.9/10 se skládá z hodnocení všech 14 parametrů:
  • Typ brokera
  • Platforma
  • Minimální vklad
  • Hedging
  • Páka
  • Regulace
  • Minimální velikost pozice
  • Demo účet
  • Forex
  • Akcie
  • Komodity
  • Kryptoměny
  • Indexy
  • ETF
Hodnocení redakce
hodnoceno 14 parametrů
8.9/10
Hodnocení uživatelů
hodnoceno 1x
5/5
Celkové skóre 7.8/10 se skládá z hodnocení 8 parametrů:
  • Typ brokera
  • Platforma
  • Minimální vklad
  • Hedging
  • Páka
  • Regulace
  • Minimální velikost pozice
  • Demo účet
Důležité parametry
7.8/10
Celkové skóre 10/10 se skládá z hodnocení 6 parametrů:
  • Forex
  • Akcie
  • Komodity
  • Kryptoměny
  • Indexy
  • ETF
Instrumenty
10/10
Zdarma si vyzkoušíte časově neomezenou demo verzi
Založit demo

76 % maloobchodních účtů CFD ztrácí investované peníze.

Recenze

Výhody

  • Zdarma si vyzkoušíte časově neomezenou demo verzi
  • Věnují se vzdělávání v investicích
  • Chytrá portfolia jež pomáhají k lepším ziskům

Nevýhody

  • Vyšší spread - od 2 pips
  • Není k dispozici hedging

LYNX Broker Recenze 7. LYNX Broker Recenze

Shrnutí recenze

LYNX Broker funguje od roku 2006 a nabízí kvalitní mobilní i PC platformu pro obchodování s ETF, akciemi a dalšími investičními produkty. Najdete zde vše, od akcií a komodit až po indexy, ale nenabízí samostatné obchodování kryptoměn. Ty lze obchodovat pomocí derivátů, ale ne všechny. LYNX Broker si můžete vyzkoušet v demo účtu, nejprve však musíte registrovat klasický účet. Velkou výhodou tohoto brokera je vedení stránek i aplikací v českém jazyce. V češtině najdete i podporu. Nenajdete zde však české akcie. Ze světových trhů nabízí opravdu široký výběr, takže je s čím obchodovat. Díky českému jazyku si ho mohou vyzkoušet i méně zkušení investoři, ale doporučujeme postupovat opatrně, jelikož vklad je opravdu vysoký.

Celkové skóre 8.7/10 se skládá z hodnocení všech 14 parametrů:
  • Typ brokera
  • Platforma
  • Minimální vklad
  • Hedging
  • Páka
  • Regulace
  • Minimální velikost pozice
  • Demo účet
  • Forex
  • Akcie
  • Komodity
  • Kryptoměny
  • Indexy
  • ETF
Hodnocení redakce
hodnoceno 14 parametrů
8.7/10
Hodnocení uživatelů
hodnoceno 1x
5/5
Celkové skóre 9/10 se skládá z hodnocení 8 parametrů:
  • Typ brokera
  • Platforma
  • Minimální vklad
  • Hedging
  • Páka
  • Regulace
  • Minimální velikost pozice
  • Demo účet
Důležité parametry
9/10
Celkové skóre 8.3/10 se skládá z hodnocení 6 parametrů:
  • Forex
  • Akcie
  • Komodity
  • Kryptoměny
  • Indexy
  • ETF
Instrumenty
8.3/10

Výhody

  • Široká nabídka investičních nástrojů
  • Možnost vyzkoušet demo účet
  • Poplatky jsou transparentní
  • Účet vedený v CZK
  • Kompletní česká podpora, české stránky a aplikace

Nevýhody

  • Vysoký minimální vklad - 75.000 Kč
  • Vyšší poplatky než u konkurence
  • Kryptoměny nenabízí, ale lze je obchodovat pomocí derivátů (pouze některé, např. Bitcoin)

Pozor Pozor

Rozdílové smlouvy jsou komplexní nástroje a v důsledku použití finanční páky jsou spojeny s vysokým rizikem rychlého vzniku finanční ztráty. U 74 až 89 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak rozdílové smlouvy fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků.

Na základě čeho portál 5fin srovnává brokery

Abychom mohli jednotlivé brokery porovnat, bylo potřeba najít srovnatelné parametry. Zaměřili jsme se na takové, jako je typ brokera, platformy, na kterých můžete přes vybraného brokera obchodovat, a také na to, zda jsou k dispozici jen přes webový prohlížeč, počítačovou aplikaci nebo mají i aplikaci do mobilního zařízení. Dále nás zajímala výše minimálního vkladu a možnost využití páky a hedgingu. Neméně důležitá je pro investory, a tím i pro nás, regulace brokera. Někde ji provádí ČNB, někde světové organizace. Zaměřili jsme se i na minimální výši pozice, která se většinou shodovala u všech brokerů a také na to, zda si můžete daného brokera předem vyzkoušet v demo verzi zdarma. Nyní se na jednotlivé parametry podíváme podrobněji. 

Důležité parametry

Hlavní parametry, které jsme u jednotlivých brokerů srovnávali a základní informace o nich uvádíme ve srovnávací tabulce, která vám pomůže orientovat se mezi brokery rychleji. 

výběr brokera

Typ brokera

Každý broker může mít jiný obchodní model. Označujeme jej jako typ brokera. Patří sem modely MM, ECN a STP. Každý z těchto modelů má své výhody i nevýhody. Pojďme se tedy podívat, čím se který typ brokera vykazuje

MM – Market Maker

Market Maker je typ, ve kterém obchodujete proti brokerovi. Hodně zjednodušeně je váš zisk jeho ztráta a naopak. MM zajišťuje likviditu a zaručí, že od vás instrument koupí. Broker jej pak může zase prodat dál, nebo si jej ponechat. U typu MM jsou obvykle nižší poplatky – pouze fixní spready a vysoká likvidita. Platí, že čím více obchodů vy uděláte, tím na vás broker více vydělá. Berte to však s rezervou, neboť vaše zrtáta znamená jeho zisk a naopak. Model MM tak může být velmi výhodný, ale zároveň představuje jisté riziko. U regulovaných brokerů však nemusí být důvod k velkým obavám. 

STP

Obchodní model STP funguje tak, že broker je vaším investičním prostředníkem. Obvykle se tento typ označuje jako No Dealing Desk. Broker v tomto případě vytvoří prostředí, kde se střetnou různí investoři, Market Makeři, banky i nebankovní instituce. Výhodou je, že v tomto případě broker vaší ztrátou nic nezískává, jako v případě MM. Likviditu zde zajišťují především banky a velké instituce, tudíž je nižší, než u předchozího modelu. 

ECN

ECN je obchodní model fungující na stejné bázi jako STP. Brokeři často typy kombinují, a pokud se jedná o model ECN, může být kombinován právě s STP. Můžete se ale setkat i s kombinací STP a MM, např. u Saxo bank. Dá se říci, že modely STP a ECN jsou pro klienty bezpečnější, ale zároveň mají nižší likviditu. 

Platforma

Brokeři obvykle nabízí hned několik platforem, které si vyberete podle typu zařízení, na němž se pohybujete a přes které chcete investovat. Nejčastější platformou, která se shoduje u několika brokerů, jsou MetaTrader 4 a MetaTrader 5. Někteří brokeři umožňují obchodování jen ve svých vlastních aplikacích, jiní i v těch celosvětově dostupných. Nás zajímalo, zda je možné obchodovat jen přes prohlížeč, nebo nabízí aplikaci pro stolní počítače, tablety, notebooky, Mac a samozřejmě mobilní telefony. 

Pokud už broker nabízí aplikaci pro mobily, chtěli jsme vědět, zda je k dispozici přes Android i iOS a především zda přes ni jen kontrolujete pohyby na trhu, nebo je možné jejím prostřednictvím rovnou zadávat příkazy k nákupu, prodeji atd. 

Minimální vklad

Patříte-li mezi investory s neomezeným rozpočtem, nejspíš vás parametr “minimální vklad” až tak moc zajímat nebude. Většinu z nás však zajímá, zda si můžete účet založit bez počátečního/minimálního vkladu, nebo budeme muset nějakou sumu vložit. Pokud ano, zajímá nás i její výše. Někteří brokeři umožní otevřít si účet i bez tohoto vkladu. Pokud jej však necháte určitou dobu bez pohybu, tedy neaktivní, můžou se vám začít účtovat poplatky za jeho správu. U aktivních účtů se obvykle poplatky neúčtují. To má ale každý broker nastaveno jinak. Minimální vklady mohou být 50 USD/EUR, 200 USD, ale i více. Podrobné informace najdete zase v naší tabulce. 

Pozor Pozor

Pokud si zvolíte obchodní model - typ brokera MM, můžete dosahovat zajímavějších zisků za nižší poplatky, ale zároveň obchodujete proti brokerovi. Váš zisk je jeho ztráta a naopak. Především u neregulovaných MM brokerů se může stát, že jejich obchody nebudou zcela férové.

Hedging

Hedging představuje účinnou strategii, která zajistí bezpečnost vašeho investičního portfolia. Jedná se o přímé zajišťování proti riziku, které je založené na spárování rozdílných toků. Výsledkem je dosažení stavu, kdy se aktivní toky na jedné straně kryjí s pasivními toky na straně druhé. V praxi to funguje tak, že spolu s naší pozicí otevřeme další pozici u jiného, souvisejícího cenného papíru. Faktem však je, že i když hedging snižuje riziko, snižuje zároveň i náš zisk. 

Páka

Pokud chcete dosahovat větších zisků, aniž byste měli vlastní prostředky, můžete využívat tzv. páku. Jedná se o využití prostředků brokera za účelem investování s vyššími finančními objemy. Díky tomu můžete dosahovat vyšších zisků i bez většího množství vlastních peněz. Páka se obvykle pohybuje mezi 1:30 až 1:400. Jaká je maximální páka u vybraného brokera, se dozvíte v naší tabulce. Může se však stát, že je to informace obecná, tedy pro běžného investora. Někteří brokeři aktivní investory zvýhodňují a mezi bonusy patří i vyšší možnosti v páce. 

Regulace

Velký důraz jsme kladli na regulaci. Pokud je broker regulován, eliminuje se riziko nekalých praktik a podvodů. Vaše peníze jsou pak na účtu brokera ve větším bezpečí. V České republice vykonává dohled a regulaci nad bankami a investičními společnostmi Česká národní banka. Jelikož najdete v našem přehledu především světové brokery, setkáte se s institucemi, jako je britská FCA nebo kyperský úřad CySec. U regulačních úřadů je nutné, aby měli sídlo v Evropské unii. V opačném případě nesmí na území EU obchodovat a provádět investiční operace. 

Pozor Pozor

Regulovaný broker bude vždy bezpečnější, než broker bez regulace. Přesto to neznamená 100 % bezpečnost. Proto doporučujeme začít vždy obchodovat pokud možno s menšími částkami a otestovat si, zda broker jedná čestně. Pomoci mnohou i zkušenosti a recenze dalších uživatelů.

Minimální velikost pozice

Další parametr, na který jsme se zaměřili, byla minimální velikost pozice. V tomto případě se všichni brokeři, kteří se dostali mezi 5 nejlepších shodli. Minimální pozice je u nich od 0,01 lotu. A co to znamená? 

Lot je jednotka míry, jejíž pomocí se měří velikost transakce, kterou provádíte. Dá se říci, že je to velikost obchodního kontraktu. Důležitost obchodní transakce tak poznáte podle počtu lotů. Hodnota lotu se však může lišit podle toho, s jakými instrumenty obchodujete. Jiná je u komodit, měnových párů, jiná u akcií apod. Pokud obchodujete Forex a CFD, setkáte se se třemi typy lotů – Standardní Lot, Mini Lot a Micro Lot. 

Demo účet

Všichni námi testovaní brokeři, a především ti, kteří se dostali do našeho výběru TOP 5 nejlepších, mají k dispozici demo účet zdarma. Někde jej můžete využívat bez omezení, jinde jen na 30 dní. To je důležité ve chvíli, kdy jste nováčci a potřebujete se na demo účtu učit investování v praxi. Pokud si na něm jen chcete ověřit, jak platforma funguje a zda vám bude broker vyhovovat, platnost na 30 dní zcela postačí. 

broker demo účet pro začátečníky

Ti brokeři, kteří se soustředí i na vzdělávání v oboru investic – jak pro nováčky tak pro pokročilé investory, obvykle poskytují demo účet bez omezení. Dají vám k dispozici obnos virtuálních peněz, s nimiž si můžete vyzkoušet v praxi jak investování jako takové, tak některé služby navíc, jako např. kopírování zkušených investorů apod. Zisky či ztráty jsou zde samozřejmě fiktivní, ale některý broker vám umožní pomocí demo účtu dosáhnout na různé bonusy, které pak můžete uplatnit v “ostré” verzi. 

Tip Tip

Zajímáte se o investice do akcií, ale nemůžete se rozhodnout, do kterých vložit svou důvěru? Zkuste to s indexy. Ty představují soubor akcií ve stejném odvětví, sektoru, nebo nejdůležitější akcie na vybrané burze. Potenciál zisku tak může být vyšší.

Instrumenty

Forex, CFD, komodity, akcie, kryptoměny, opce nebo indexy? Záleží jen na vás, do čeho chcete investovat a zda se zaměříte jen na konkrétní instrumenty, nebo jich zkombinujete více. My jsme se podívali, zda vybraní brokeři nabízí hlavní instrumenty a jaká je jejich nabídka. 

velikost pozice obchodovani

Forex

Forex je mezinárodní obchodní systém pro obchodování s měnovými páry. Tento pár tvoří vždy dvě měny, přičemž jedna je označena jako hlavní a druhá jako vedlejší. Podle kurzu poznáte, kolik zaplatíte jedné měny, při nákupu jednoho kusu měny druhé. Měnové páry se na forexu dělí na hlavní, křížové a exotické. Hlavní měnové páry tvoří vždy dolar spolu s některou se sedmi hlavních měn. Křížové páry dolary neobsahují. Poslední skupina – exotické páry – je tvořena dolarem a měnou, která nepatří do skupiny měn hlavních.  

Akcie

Akcie jsou cenné papíry, které mají za úkol potvrdit, že držíte nakoupený podíl společnosti, která akcie vydala. Tím, že si akcie nakoupíte, máte nárok na výnos z jejich zisku. Akcie patří mezi základní instrumenty, které brokeři nabízí. Patří sem např. atraktivní akcie Tesly, Amazonu, Netflixu a mnoha dalších společností. 

Komodity

Komodity na investičním trhu označujeme jako tvrdé a měkké. K tvrdým patří většinou zlato, stříbro, diamanty, ropa atd. Mezi měkké komodity pak spadá většinou zemědělská úroda, jako cukr, káva, kakao, kukuřice apod. Také komodity nabízí mezi instrumenty většina brokerů. Setkáte se nejpravděpodobněji s komoditami CFD. 

Kryptoměny

Oblíbenými instrumenty jsou v dnešní době i kryptoměny. Mezi nejznámější patří bitcoiny, ethereum nebo litecoin. Jedná se o kryptoměny, které ke své výrobě využívají síť počítačů individuálních užvatelů. Ti dávají k dispozici část výkonu svého PC připojeného k internetu. Kryptoměna díky tomu existuje v podstatě jen jako zápis v paměti počítače. Nikdy je nebudete držet v ruce, jako mince nebo papírové bankovky. Každá kryptoměna má svou vlastní síť, ve které lze kryptoměnu těžit. 

Indexy

Indexy jsou v akcie, resp. soubor akcií, spojených do jednoho celku. Index nám pak ukazuje hodnotu daného portfolia akcií. Skládají se např. z nejdůležitějších akcií burzy, popř. shromažďují akcie ze stejného sektoru. Jejich růst a pokles se shoduje s růstem a poklesem akcií, které shromažďují a které indexy tvoří.

Doporučujeme Doporučujeme
Chcete obchodovat ETF?

Pokud chcete obchodovat ETF, tak se podívejte na naše srovnání nejlepších ETF brokerů.

Jak si vybrat správného brokera?

V případě výběru správného brokera neexistuje žádná obecná rada, která bude vyhovovat všem. Záleží totiž  na tom, čemu dáváte přednost. Jak tedy správného brokera vybrat? 

Podle instrumentů

finanční instrumenty

Jedním ze zásadních parametrů, na něž se investoři dívají, jsou instrumenty, které broker nabízí. Z námi testovaných brokerů nebyl žádný, který by některé základní instrumenty nenabízel. Najdete u nich investice do kryptoměn, Forexu a CFD, akcií, indexů i opcí. Přesto se mohou najít brokeři, kteří tak komplexní nabídku nemají. Pokud budete vybírat jiného brokera, než je pět nejlepších v našem výběru, a chcete se zaměřit na konkrétní instrumenty, zjistěte si ještě před otevřením účtu, zda je skutečně nabízí. 

Délka prodlevy mezi zadáním a realizací nákupního příkazu

Faktem je, že cenovou úroveň jakéhokoliv příkazu nelze garantovat. Délka prodlevy, mezi vámi zadaným obchodem a dobou, kdy broker skutečně obchod provede, může být různá. Podle této délky se také může výrazně lišit váš zisk nebo naopak ztráta. Ceny na trhu jsou v neustálém pohybu. Tento pohyb se nazývá tick. Pokud si vyberete férového brokera, vyplní váš příkaz přesně, popř. za nejbližší dostupnou cenu na trhu. Pokud však brokerovi půjde především o jeho výdělek (nebude férový), počká několik ticků, než váš příkaz provede. Tím může váš zisk snížit a sám se o něj obohatit.

Velikost spreadů

Pro mnoho investorů je zásadní výška spreadů, která se udává v pip. Jedná se o jednotku míry, která udává minimální obchodovatelnou jednotku měny. Většinou se výška spreadů pohybuje od 0,3 do 3 pips. Pokud dosahuje ke 3 pips, už můžeme říci, že se jedná o vysoký spread. 

Poplatky za obchody

Další, co by vás mělo zajímat, jsou poplatky za obchody. V případě obchodu s cennými papíry se liší především podle burzy, na které investici realizujete. Různit se mohou ale i podle typu pokynu, způsobu, jakým je zadáván a samozřejmě i množstvím/objemem cenných papírů, které kupujete nebo prodáváte. Poplatky mohou být udávány v procentech, ale také může být stanoven minimální nebo maximální poplatek, který nebude závislý na objemu obchodu. Za některé obchody nemusí broker účtovat dokonce ani korunu. U většiny brokerů platíte buď spread nebo tzv. komisi. 

Transparentní obchodní podmínky

Skryté poplatky, které vás překvapí až ve chvíli, kdy provedete obchod, nikdo z nás nemá rád. Proto je důležité, aby při vybírání brokera bylo předem jasné, že poskytuje transparentní obchodní podmínky a že předem víte, kolik budete platit a za co. Nesouvisí s tím jen výška spreadů, výhody a bonusy, které může broker slibovat a nakonec vám je neposkytne, protože jste nesplnili všechny podmínky, o nichž vám předem nedal vědět. Souvisí to i s poplatkem za správu investičního účtu. Někde je zcela zdarma a jinde pouze při dodržení podmínky aktivního účtu. Co je aktivní účet, může mít také každý broker nastaveno jinak a měli byste přesně vědět, jaké podmínky máte splnit ještě dříve, než u něj účet otevřete. 

Podle typu platformy

Také platforma může hrát ve výběru brokera roli. Nyní nemáme na mysli obchodní model, ale vyloženě platformu, na které je možné obchody provádět. Většina brokerů má svou vlastní platformu, jednu pro využití v počítači a druhou, kterou si stáhnete v podobě aplikace do mobilního telefonu. Pak existují platformy MetaTrader 4 a MetaTrader 5, které umožňují investorům provádět obchody, ať už si vyberou jakéhokoliv brokera. Pokud jste zvyklí obchodovat na nich a nechcete nic měnit, zjistěte si, zda vámi vybraný broker obchodování na těchto platformách umožňuje. 

Časté otázky okolo brokerů

Jak je to s poplatky u brokerů? Ne Ne

Každý broker si účtuje poplatky za uskutečněné obchody. Jsou udávány v procentech nebo ve fixní částce. Někdy se můžete setkat v poplatky v procentech, které ale mají minimální nebo maximální částku. Pokud není poplatek fixní, bude se řídit objemem obchodu. 

Poplatky však můžete platit i za vklady a výběry z vašeho investičního účtu. Někteří brokeři mají tyto transakce zcela zdarma, jiní mají opět nastavené fixní poplatky, nebo částku v procentech, jejíž výši pak určuje objem transakce. Poplatek můžete platit i za konverzi měny. Veškeré informace o poplatcích daného brokera by měly být uvedeny v ceníku na jeho webových stránkách. Pokud tomu tak není, nelze hovořit o transparentních podmínkách.

Kde nakupovat akcie? Ne Ne

Akcie jsou instrumenty s velkým potenciálem, ale samozřejmě stejně jako u jiných instrumentů záleží na tom, jaké si vyberete a jak se firmám a společnostem, které akcie vydaly, bude dařit. Tím, že nakoupíte akcie určité firmy, v podstatě vkládáte svou důvěru v jejich potenciál. Pokud se firmě, a tím pádem i akciím, daří, získáváte výnos. Buď vám může firma vyplácet dividendy z akcií, nebo akcie prodáte za vyšší cenu, než jste je nakoupili. 

Akcie můžete v dnešní době nakupovat jak prostřednictvím bank, tak samozřejmě přes brokery. Z námi testovaných a oceněných brokerů obchody do akcií umožňují všichni.

Pozor Pozor

Rozdílové smlouvy jsou komplexní nástroje a v důsledku použití finanční páky jsou spojeny s vysokým rizikem rychlého vzniku finanční ztráty.

U 73 až 89 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami ke vzniku ztráty.
Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak rozdílové smlouvy fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků.

7 nejlepších brokerů

Pořadí Logo Název Hodnocení Další informace
1.
XTB
10/10
2.
Saxo Bank
10/10
3.
Instaforex
9.8/10
4.
Purple Trading
9.8/10
5.
AvaTrade
9.8/10
6.
eToro
8.9/10
7.
LYNX Broker
8.7/10